Sau thanh tra, Ngân hàng Nhà nước siết chặt quản lý: Mua bán vàng từ 20 triệu đồng phải chuyển khoản

Tăng minh bạch phòng chống rửa tiền

Theo Dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định 24/2012/NĐ-CP, Ngân hàng Nhà nước đề xuất bổ sung quy định: “Việc thanh toán mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản thanh toán của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài”.

Quy định này nhằm đảm bảo yêu cầu xác thực thông tin khách hàng, công khai, minh bạch trong bối cảnh hàng loạt doanh nghiệp, ngân hàng kinh doanh vàng vừa bị thanh tra chỉ ra nhiều vi phạm về phòng chống rửa tiền và các quy định kinh doanh vàng.

Ngoài ra, khi bán vàng nguyên liệu mua từ tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải lập và sử dụng hóa đơn điện tử theo quy định, lưu trữ đầy đủ, chính xác dữ liệu giao dịch và kết nối cung cấp thông tin cho cơ quan có thẩm quyền.

Siết điều kiện kinh doanh: Muốn sản xuất vàng miếng, doanh nghiệp phải có vốn điều lệ từ 1.000 tỷ đồng

Dự thảo cũng quy định doanh nghiệp muốn được cấp phép sản xuất vàng miếng phải có vốn điều lệ tối thiểu 1.000 tỷ đồng, còn với ngân hàng là 50.000 tỷ đồng. Các đơn vị này phải nằm trong danh sách do Ngân hàng Nhà nước cấp phép kinh doanh mua, bán kim loại quý và không bị xử phạt hoặc đã khắc phục xong nếu có vi phạm.

Hiện cả nước có 38 doanh nghiệp, ngân hàng được cấp phép kinh doanh mua bán vàng miếng, nhưng chỉ một số doanh nghiệp lớn như PNJ, DOJI, SJC và các ngân hàng lớn như Vietcombank, VPBank, Techcombank, BIDV, MB, VietinBank, Agribank mới đáp ứng đủ điều kiện về vốn điều lệ.

Dự thảo cũng bổ sung cơ chế tăng nguồn cung vàng cho sản xuất trang sức mỹ nghệ, cho phép doanh nghiệp được nhập khẩu vàng miếng, vàng nguyên liệu từ nhà sản xuất được LMBA (Hiệp hội Thị trường vàng London) chứng nhận. Các đơn vị phải công bố tiêu chuẩn, hàm lượng vàng và có quy định nội bộ về xuất nhập khẩu, sản xuất vàng.