Ngân hàng Nhà nước cho biết, đến giữa tháng 5, hệ thống dữ liệu cảnh báo rủi ro tập trung trong ngành ngân hàng đã ghi nhận hơn 347.000 tài khoản có dấu hiệu nghi vấn. Con số này phản ánh mức độ gia tăng nhanh chóng của các hành vi lừa đảo, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến, đồng thời đặt ra yêu cầu cấp bách về siết chặt kiểm soát danh tính và giao dịch điện tử trong toàn hệ thống.
Các tài khoản này được tổng hợp từ hơn 40 ngân hàng và tổ chức trung gian thanh toán, đưa vào danh sách cảnh báo nhằm hỗ trợ các đơn vị nhận biết và chủ động phòng ngừa nguy cơ. Khi khách hàng thực hiện chuyển khoản đến một tài khoản đã có cảnh báo, hệ thống sẽ hiển thị thông báo nguy cơ lừa đảo để người dùng kịp thời cân nhắc.
Ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước phát biểu tại họp báo Chương trình Ngày không tiền mặt 2025 chủ đề "Thanh toán không ti
Thống kê từ BIDV, ngân hàng đầu tiên tích hợp chức năng cảnh báo trực tiếp trên ứng dụng di động, cho thấy chỉ sau hơn 1 tháng triển khai, đã có hơn 40.000 giao dịch đến tài khoản bị cảnh báo. Nhờ tính năng này, nhiều trường hợp lừa đảo đã bị ngăn chặn ngay trước khi tiền rời khỏi tài khoản người dùng.
Trong khi đó, tình trạng mạo danh, giả mạo thông tin để mở tài khoản đang trở nên đáng báo động. Lực lượng chức năng gần đây đã triệt phá một đường dây tội phạm sử dụng công nghệ AI để làm giả dữ liệu sinh trắc học, tạo ra hàng loạt tài khoản “ảo” nhằm rửa tiền, tổ chức đánh bạc và lừa đảo xuyên quốc gia.
Để đối phó với tình trạng này, hệ thống ngân hàng đang gấp rút hoàn thiện việc xác thực định danh người dùng bằng dữ liệu căn cước công dân gắn chip và sinh trắc học. Đến nay, hơn 100 triệu tài khoản đã được xác thực thông tin cá nhân, chiếm khoảng 96% tổng số tài khoản tại các ngân hàng. Đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước đặt mục tiêu đến cuối tháng 6 sẽ hoàn tất xác thực toàn bộ tài khoản còn lại.
Ngoài ra, một đề xuất đáng chú ý khác là yêu cầu chủ doanh nghiệp phải trực tiếp đến ngân hàng để mở tài khoản, thay vì ủy quyền cho người khác như trước đây. Đồng thời, từ tháng 9 tới, các tài khoản cá nhân chưa xác thực sinh trắc học sẽ bị hạn chế giao dịch để đảm bảo an toàn cho toàn hệ thống.
Dưới áp lực từ các vụ lừa đảo ngày càng tinh vi, ngành ngân hàng đang từng bước hiện đại hóa hạ tầng bảo mật, đồng thời nâng cao nhận thức người dùng trong phòng ngừa rủi ro tài chính. Các chuyên gia nhận định, việc hình thành cơ sở dữ liệu cảnh báo rủi ro liên ngành là một bước đi cần thiết, nhưng hiệu quả lâu dài sẽ phụ thuộc lớn vào sự phối hợp giữa các ngân hàng, cơ quan công an, công nghệ và cả chính người dân.
Bình luận (0)
Những ngày đầu tháng 6 này, nhiều ngân hàng đã chào các gói lãi suất “khủng” nhưng đi kèm với điều kiện chặt chẽ, chủ yếu nhắm đến những khách hàng gửi tiền với kỳ hạn từ 13 tháng trở lên và có nguồn vốn lớn.
