Sự Leo Thang Của Lừa Đảo AI và Bài Học Cảnh Báo
Sự phát triển mạnh mẽ của AI đã trang bị cho tội phạm những công cụ mới, tinh vi hơn bao giờ hết. Một ví dụ điển hình là vụ việc tại Thái Bình, nơi kẻ gian đã sử dụng AI để tạo các video giả mạo sinh trắc học, chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng từ một đường dây cờ bạc. Sự việc này đã gióng lên hồi chuông cảnh báo về những lỗ hổng tiềm ẩn trong các hệ thống xác thực sinh trắc học và khả năng kẻ xấu lợi dụng các thiết bị đã bị can thiệp (rooted phone) để qua mặt các lớp bảo mật.
Những chiêu trò lừa đảo ngày càng trở nên phức tạp, từ việc tạo tài khoản giả mạo đến các cuộc tấn công qua điện thoại và tin nhắn, khiến nhiều người dùng dễ dàng trở thành nạn nhân và đối mặt với rủi ro tài chính.
Phản Ứng Quyết Liệt Từ NHNN và Các Ngân Hàng
Trước tình hình đó, NHNN đã nhanh chóng thể hiện sự quyết tâm mạnh mẽ. Cơ quan này liên tục yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ tài chính phải rà soát và nâng cấp toàn diện hệ thống bảo mật để đáp ứng các tiêu chuẩn quốc tế. NHNN cũng đưa ra cảnh báo rõ ràng về khả năng tạm ngừng cung cấp dịch vụ trực tuyến đối với những đơn vị không tuân thủ quy định về an toàn bảo mật.
Để tăng cường khả năng chống gian lận, ngành ngân hàng đang triển khai nhiều giải pháp đồng bộ và hiệu quả:
Xác thực sinh trắc học mở rộng: Đây là một trong những biện pháp chủ chốt. Sau khi áp dụng chính sách xác thực sinh trắc học, ước tính khoảng 8,6 triệu tài khoản được cho là không chính chủ hoặc có dấu hiệu gian lận đã bị vô hiệu hóa. Điều này chứng tỏ hiệu quả vượt trội của biện pháp này trong việc làm sạch dữ liệu và loại bỏ các tài khoản rác.
Xây dựng cơ sở dữ liệu tài khoản nghi ngờ: NHNN đang trong quá trình xây dựng một cơ sở dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu đáng ngờ hoặc liên quan đến hoạt động gian lận. Cơ sở dữ liệu này sẽ giúp các ngân hàng nhanh chóng nhận diện và phong tỏa tài khoản lừa đảo trên toàn hệ thống, tăng cường khả năng phòng chống tội phạm.
Ứng dụng AI vào phòng chống gian lận: Nhiều ngân hàng lớn như BIDV đã tích hợp hệ thống AI tiên tiến vào quy trình phát hiện giao dịch bất thường. Các hệ thống này có khả năng phân tích hành vi giao dịch trong thời gian thực, kịp thời cảnh báo và ngăn chặn các giao dịch gian lận, giúp giảm thiểu đáng kể thiệt hại tài chính.
Siết chặt quy định tài khoản tổ chức: Kể từ ngày 1/7, NHNN sẽ áp dụng các quy định nghiêm ngặt hơn đối với tài khoản thanh toán của các tổ chức và doanh nghiệp. Mọi giao dịch điện tử sẽ yêu cầu xác minh thông tin cá nhân và sinh trắc học của người đại diện hợp pháp, nhằm ngăn chặn hiệu quả các hành vi rút tiền trái phép và gian lận liên quan đến tài khoản doanh nghiệp.
Cuộc chiến chống lừa đảo bằng AI đang diễn ra khốc liệt và đòi hỏi sự phối hợp chặt chẽ giữa cơ quan quản lý, các ngân hàng và bản thân người dùng. Việc liên tục đầu tư vào công nghệ bảo mật, hoàn thiện khuôn khổ pháp lý và nâng cao nhận thức cộng đồng sẽ là yếu tố then chốt để bảo vệ an toàn cho hệ thống tài chính và tài sản của mỗi cá nhân trong kỷ nguyên số.
Nguồn: (t/h)
Bình luận (0)
Thị trường tiền gửi ngân hàng hôm nay ghi nhận một diễn biến bất ngờ khi Ngân hàng Thương mại TNHH MTV Dầu khí Toàn Cầu (GPBank) đã đồng loạt điều chỉnh tăng lãi suất tiền gửi trên tất cả các kỳ hạn. Động thái này giúp GPBank trở thành ngân hàng đầu tiên thực hiện tăng lãi suất trong tháng 6, đi ngược lại xu hướng giảm nhẹ của một số đối thủ khác.
